![\"\"](\"http:\/\/ondernemingsstrafrecht.be\/wp-content\/uploads\/Bannister_Website_1620x1080_Hawala-1.jpg\")
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R\u00e9cemment, quelques titres ont \u00e9t\u00e9 publi\u00e9s dans la presse belge et n\u00e9erlandaise : \"Sept ans de prison pour le \"banquier de la p\u00e8gre\" Thanas B\", Un homme de Rotterdam (47 ans) soup\u00e7onn\u00e9 d'avoir effectu\u00e9 des op\u00e9rations bancaires clandestines pour un montant de plus de 45 millions d'euros.<\/em>et \"Pr\u00e8s de 400 000 euros saisis lors de la journ\u00e9e internationale d'action contre la contrebande d'argent\".<\/em><\/p>\n Le ph\u00e9nom\u00e8ne de la banque hawala est un ph\u00e9nom\u00e8ne ancien qui a fait l'objet d'une plus grande couverture m\u00e9diatique en tant que \"banque souterraine\" apr\u00e8s les mesures de r\u00e9pression prises par SKY ECC. En quoi consiste exactement cette forme de banque et est-elle punissable en Belgique ?<\/p>\n Le mot Hawala vient de l'arabe et signifie transfert<\/em> ou confiance<\/em>. Il s'agit d'un syst\u00e8me bas\u00e9 sur la confiance qui a vu le jour en Asie et au Moyen-Orient (8e si\u00e8cle). Il s'agit d'un syst\u00e8me informel utilis\u00e9 pour les transferts internationaux d'argent, en particulier dans les r\u00e9gions o\u00f9 les banques traditionnelles sont moins pr\u00e9sentes, sans que les fonds ne puissent \u00eatre transf\u00e9r\u00e9s d'un pays \u00e0 l'autre.<\/p>\n L'anonymat est garanti car il n'est pas n\u00e9cessaire de pr\u00e9senter des documents d'identit\u00e9, des comptes bancaires et\/ou des contrats. Par cons\u00e9quent, le syst\u00e8me est \u00e0 bas seuil et relativement bon march\u00e9.<\/p>\n Supposons que vous vous trouviez en Belgique et que vous souhaitiez envoyer rapidement de l'argent \u00e0 votre famille en Chine, mais que vous soyez un migrant (travailleur) sans documents de s\u00e9jour. Il vous est difficile de vous adresser \u00e0 un prestataire de services financiers ordinaire (comme Western Union, par exemple). Vous pouvez vous adresser \u00e0 un \"hawaladar\" ou \"banquier\" qui a des contacts en Chine. Lors de la remise des fonds en Belgique, le \"banquier\" vous donnera un code ou un jeton que vous pourrez envoyer \u00e0 votre parent. Votre parent en Chine peut \u00e9galement contacter un banquier, car ce syst\u00e8me est r\u00e9pandu dans le monde entier. Il lui suffit de montrer le code qu'il a re\u00e7u de vous au banquier en Chine pour recevoir les fonds que vous avez d\u00e9pos\u00e9s en Belgique. Il n'y a pas d'argent physique qui traverse les fronti\u00e8res vers la Chine.<\/p>\n Apr\u00e8s le piratage de canaux de communication crypt\u00e9s tels qu'Encro et SKY ECC, la police a pu \u00e9tablir que ce syst\u00e8me est \u00e9galement utilis\u00e9 pour financer des activit\u00e9s criminelles telles que le trafic international de stup\u00e9fiants, entre autres. Gr\u00e2ce \u00e0 ce syst\u00e8me, l'argent criminel peut facilement (moyennant une commission vers\u00e9e au \"courtier\" ou \u00e0 l'interm\u00e9diaire) atteindre l'autre bout du monde sans laisser de traces et sans que les fonds ne franchissent physiquement les fronti\u00e8res. On parle alors de \"banque souterraine\", car on ne veut pas que les services judiciaires\/policiers soient au courant de ces transferts internationaux d'argent criminel.<\/p>\n La banque hawala est ill\u00e9gale en Belgique, m\u00eame si aucun argent criminel n'est impliqu\u00e9, car seules les institutions financi\u00e8res disposant d'une accr\u00e9ditation\/licence de la BNB ou de la FSMA sont autoris\u00e9es \u00e0 fournir des services financiers.<\/p>\n La \"banque souterraine\" implique des fonds d'origine criminelle. Ces transactions peuvent \u00eatre consid\u00e9r\u00e9es comme des actes de blanchiment d'argent et sont, bien entendu, punissables.<\/p>\nHawala : qu'est-ce qu'un nom ?<\/strong><\/h3>\n
<\/strong><\/p>\nCe syst\u00e8me est-il l\u00e9gal en Belgique ?<\/strong><\/h3>\n
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